第3道防线 

最后关口的“阻击战”

外部欺诈风险信息系统提供账号数据

对于通讯诈骗来说，最后一步往往是受害者到银行去给骗子转账，一旦转账成功，骗子的诡计就得逞了。银行的外部欺诈风险信息系统构造起了第三道防线。

昨天，记者从成都市公安局了解到，2012年,在警方的指导下,工商银行在全国率先开发外部欺诈风险信息系统,这套系统在成都开发试用后,于2013年9月迅速向全国推广,系统的数据库内包含上千万条假账户、假营业执照、假身份信息等信息,并成功和公安、法院部门实现实时联网,对防范电信诈骗案件效果显著。目前可以实现一个月提供一次数据的频率,所有的数据均是立案后的数据,以后实现系统对接后,便可以达到实时更新的效果。

这套系统的开发,不仅在于对转账、汇款账号的提前识别,更重要的是对使用虚假身份信息实行开户的不法分子给予了打击,身份信息录入后,银行便不会再给不法分子开户,不法分子可利用的账户越少,实施诈骗成功的机会便越少。