实现对地方金融机构 资金来往全流程监管

昨日，首届天府金融博览会在成都开幕。成都高新·盈创动力展位上展出的地方金融监管系统，吸引了不少与会专家驻足观看。该系统是成都高新区首次推出的基于区块链技术的地方金融监管系统，旨在实现对地方金融机构资金往来的全流程监管。

成都高新区相关负责人介绍，成都高新区基于区块链技术的地方金融监管系统，以具有数据分布化和防篡改特点的区块链技术为底层支撑，按照不同行业监管办法设置风险警告规则，对资金流动进行实时监控，判断企业是否存在可疑的关联交易、是否涉嫌从事违法违规活动，从而实现穿透式监管。

该系统运行的关键点是对“资金流动”的监管，包括被监管公司账户的资金存量与流动金额、交易时间、频率和交易对手方等信息，可充分呈现被监管公司的日常运营情况。全面启用后，成都高新区相关部门将要求法定被监管方银行账户全部接入该系统接受监管，当被监管方账户出现异常并被判断为高风险行为时，相关监管部门将立即进行高管约谈或前往现场检查。