成都打击非法集资 高收益背后多半是陷阱 私设资金池涉嫌非法集资

面对高回报率的诱惑，李先生彻底心动。在业务员指导下，他下载安装了该公司的网上交易客户端，投入1万多元，当晚账户上就多出了1200元。在获取信任后，对方让李先生，把账户密码交给他，由其负责交易。短短4天，李先生的1万多元全都交了手续费。业务员又称资金太少，李先生又投入6万多元，不到一个月，账户仅剩2000元。正当李先生产生疑心时，又接到浙江某贵金属公司电话，称之前四川这家公司属于违规操作。为挽回损失，2013年1月，李先生又在该公司开户，直接投入10万元，第二天一看，账户余额不足1万元。

【律师点评】

贵金属期货交易和现货电子盘交易须在专门的经营场所进行，该经营场所须经国务院或省级（省、自治区、直辖市）人民政府批准设立。目前国内合法的贵金属交易所不多，一些打着贵金属投资旗号的公司，只能提供咨询服务。若是开展贵金属电子盘交易，则属于违法违规行为。更有甚者，一些公司所谓的“交易平台”，其实是人为在背后操控，根本没有与国际贵金属市场连线。李先生遭遇的骗局，则属这种情况。投资者在选择贵金属投资交易机构时，一定要重视书面协议及公司的相关资质，并在相关部门网站查询真伪。

莫被五花八门招数蒙蔽双眼

2009年，乔某策划将惠可公司在成都市高升桥路瑞金广场成立市场招商部，并招聘了总经理、业务人员、财务人员等合计9人。公司以发展农业观光、生态养老等项目为由，免费组织中老年朋友入园区内旅游、玩耍等，采取以18%—26%的年利率向不特定群体社会非法集资。在2009年至2012年12月，惠可公司向836名人员集资共计5911万元。

2010年上半年，惠可公司停止向客户还本付息。至2010年12月案发，800余名受害群众的5078万元款项不能归还，除用于公司人员提成外，尚有上千万元款项至今不知道去向。本案经成都市中级人民法院审理，以集资诈骗罪、合同诈骗罪等数罪并罚判处乔某无期徒刑，并处罚金79万元；因还涉及到其他的犯罪项目另案处理；判处公司的业务人员（全部提成都已退赃）、财务、行政人员以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑1到4年，同时处以6万至5万元不等的罚金。